Fitch Ratings verwacht dat de Nederlandse huizenprijzen verder zullen dalen met ongeveer 7%, vanwege de verslechterende macro-economische situatie.
Daarmee zouden de huizenprijzen 18% onder de piek van 2008 uitkomen en daarmee uitkomen rond het niveau van 2004, voegt Fitch eraan toe.
Fitch stelt daarmee zijn eerdere verwachting dat de bodem in de huizenmarkt 15% onder de top zou liggen bij.
Als reden hiervoor geeft Fitch de stijging van de werkloosheid. Daarnaast zegt het bureau dat onzekerheid over de huizenmarkt en het beleid van de overheid ten aanzien van de hypotheekrenteaftrek aanleiding waren voor de neerwaartse bijstelling.
Een verdere daling van de huizenprijzen acht Fitch onwaarschijnlijk, gezien de krapte op de woningmarkt, de betere betaalbaarheid van woningen en het sociale vangnet waar mensen met een hypotheeklening op terug kunnen vallen.
Lees verder op de site van RTL Z
Loading ...
Zegt de instantie die de dag voor de val van Lehman dezelfde bank nog op tripple A had staan…
Als ze echt ballen hadden dan kijken ze ff 5 minuten naar de hypotheekberg in nederland met daar tegenover het gebrek aan waardevol vastgoed….en dat dan 10 jaar geleden ofzo.
Wat een theater!
“Een verdere daling van de huizenprijzen acht Fitch onwaarschijnlijk, gezien de krapte op de woningmarkt, de betere betaalbaarheid van woningen en het sociale vangnet waar mensen met een hypotheeklening op terug kunnen vallen.
Beter betaalbaarheid? Waar dan? Volgens mij zit er nog steeds enkele tienduizenden Euros verschil tussen wat mensen eventueel (met vast contract – voor hoe lang nog) kunnen lenen en wat de verkoper er voor wil vangen. Heel wat meer dan 7% dus.
En wat is dat sociale vangnet? De NHG? De overheid die in de komende jaren nog eens 25 miljard extra zal moeten bezuinigen? In hoeverre kan men op zulke vangnetten nog vertrouwen?
Onwaarschijnlijk, of gebrek aan voorstellingsvermogen? Of ik kom voorstellingsvermogen tekort om te kunnen voorspellen dat modaal naar €50.000 gaat, zodat bij een daling van 7% we weer op het historische gemiddelde van huizenprijzen van 4x modaal.
Van 7x modaal naar 4x modaal is volgens mij een daling van ruim 40%.
We zullen zien.
Hypothekenplannetje van Bovenboef en Boot gefileerd:
http://www.mejudice.nl/artikel/835/met-hypothekenplan-boot-en-bovenberg-ligt-zombie-economie-in-verschiet
En……….daarom heeft Moody’s daarom gelijk maar ff 5 banken gedowngraded.
http://www.telegraaf.nl/dft/nieuws_dft/12359360/__Moody_s_verlaagt_status_5_Nederlandse_banken__.html
De Centrale Banken zijn bereid de banken nog meer te steunen, als het met Griekenland fout gaat. 1000 miljard nog niet genoeg voor rupsje nooitgenoeg ?
Stimuleren is nog steeds géén vies woord :-), maar wel voor de burger, die 10.6 % ………. minder heeft gekocht vorig jaar, want die moet betalen voor alle stimulanzzzz.
Monetair systeem besturen betekent niets anders dan de geldpers laten draaien, period
http://www.telegraaf.nl/dft/nieuws_dft/12358571/___Centrale_banken_bereid_markten_te_steunen___.html
Griekse toestanden in het onderwijs ? 😉
Rente derivaten BUITEN de balans.
Herinnert u zich die burgemeesters van de kleine Griekse dorpjes nog in Tegenlicht ?
http://www.aob.nl/default.aspx?id=272&article=9409&q=derivaten&m=
En alweer een noodklok, deze keer in Zoetermeer en Delft over de verkoop van woningen van woco Vestia
Vestia verpest de markt. ( is die er nog ? 😉 )
http://nos.nl/artikel/384113-gemeenten-vestia-verpest-markt.html
Wie zijn dan die malafide vastgoedpartyen die hele woon-wijken willen kopen van de failliete woco’s ?
Iemand ?
@9 il:
Dat zijn investeringsbedrijven die de woningen opkopen voor weinig in een groot getal en vervolgens als particuliere woonhuizen gaan verhuren aan de mensen die zelf geen woning meer willen / kunnen kopen. Zodra / Als huizenprijzen wel weer aantrekken worden de huurders eruit gebonjourd of met plotselinge flink “marktprijzen”er weer uitgegooid en worden de huizen met winst verkocht aan diezelfde ex-huurders. Wie zijn hier de winnaars? Deze investeringsmaatschappijen toch??
RealisT,
Vaste contracten bestaan niet. Op economische gronden kan ieder contract ontbonden worden. Amtenaren hebben wat meer rechten 😉
http://www.cnbc.com/id/47793980
Greeks pulled their cash out of the banks and stocked up with food ahead of a cliffhanger election on Sunday that many fear will result in the country being forced out of the euro.
Klinkt goed….
Verder zou ik als Groninger / Zuid-Limburger / amersfoorder / Lelystadter iemand met een lange verre reistijd ook niet zo lbij zijn met de berichten over het zelf moeten betalen van woon-werk verkeer….zeker niet als je dan ook nog een huis te koop hebt staan!
@ artikel
Dream on !
Fitch is bang dat de prijzen veel verder gaan dalen dan 18 %. Dus sturen ze een tegenstrijdig bericht met non argumenten de wereld in !
Nu ga ik mij wel zorgen maken of die daling er wel gaat komen, ratingagencies hebben namelijk wel laten zien dat zij fantastisch zijn in het inschatten van woningmarkten…
Misschien kan Zoetermeer starters/zittende huurders tegemoetkomen 😉
Niet de starter is het probleem: http://nos.nl/artikel/384132-verkoop-oud-brood-gewoon.html
“De hoger opgeleide middenklasse heeft geen benul” poehhhhh
Ik daag de banken uit om 15 % van elke door hen verstrekte hypotheek sinds 2000 kwijt te schelden en af te schrijven. Eens zien wat er met de huizenmarkt en de banken gebeurt.
Tuurlijk, eigenlijk had ik ‘vast’ contract moeten schrijven.
Maar goed, kortgeleden was een ‘vast’ contract nog een pre bij het verkrijgen van een hypotheek of een lagere rente. Straks is praktisch iedereen flexwerker.
Nou in ieder geval geen prijsdaling. Want die moet ten koste van alles voorkomen worden. En bovendien zijn de prijzen volgens Elco Brinkman al te laag en niemand wil zijn woning beneden de marktwaarde verkopen. Toch? 😉
En het Griekse leger geeft ook een winstwaarschuwing af:
http://www.express.be/business/nl/economy/griekse-minister-van-defensie-het-leger-is-een-stille-macht-die-indien-nodig-een-oorverdovend-lawaai-zal-maken/170162.htm
en
http://moetenwenietwillen.nl/2012/06/griekenland-dreigt-met-totaaloorlog-des-doods-als-eu-stopt-geld-geven
Spannond!
Kijk, leuker kunnen we het niet maken … 😉
http://www.stevequayle.com/
Heeft overigens iemand in de peiling waarom Moody’s de NL banken gedegradeerd heeft?? Komtie
– FIRST DRIVER: ADVERSE OPERATING CONDITIONS WILL LIKELY PERSIST
The Dutch economy is currently in recession and Moody’s expects Dutch real GDP to contract by 0.6% in 2012 overall (see Sovereign Country Credit Statistical Handbook, 31 May 2012, http://www.moodys.com/viewresearchdoc.aspx?docid=PBC_141528). As an open economy deeply integrated within the EU, the Netherlands is affected by regional economic weakness and by the increased risk of additional shocks emanating from the ongoing euro area debt crisis.
In addition, housing prices in the Netherlands have declined since 2009 after more than a decade of steady growth (source: Dutch Central Bank). As a result, the value of real estate collateral backing domestic housing loans is declining. Amidst the current recession, bankruptcies have also risen to the highest level since 1993 (source: Central statistical office of the Netherlands), posing a risk for banks’ lending to small and mid-sized enterprises.
Furthermore, Dutch households have some of the highest debt levels among western European countries, at 127% of GDP and almost 250% of gross income at year-end 2010 (source: Eurostat). Moody’s recognises that Dutch household loans, including banks’ large residential mortgage books, have shown resilient performance to date; however, highly indebted Dutch consumers are vulnerable to the possibility of a prolonged recession.
– SECOND DRIVER: BANKS HAVE STRUCTURAL FEATURES THAT LEAVE THEM VULNERABLE TO PREVAILING ELEVATED RISKS AND UNCERTAINTY
As stated, the Dutch banks affected by today’s actions have structural features that, while not new, exacerbate risks for bank creditors in the current difficult environment. Specifically, the large mortgage books of Dutch banks have historically contributed to low and relatively stable loan losses; however, amidst the current recession and declining housing values, this large sector exposure may lead to elevated losses if the so-far modest deterioration of housing loans accelerates. Besides their large household mortgage portfolios, several Dutch banks are also active in commercial real estate (CRE) lending. Collateral values for these loans have declined in recent years together with commercial property prices (source: DNB/International Monetary Fund).
@duufbier : als je die man moet geloven was de aarde al 20 keer vergaan
Die woco’s maken optimaal gebruik van het systeem. Nu de prijzen over de top heen zijn assets verkopen waar lucht in zit zodat de balansen weer gereed komen voor investeringen. Als de crash is geweest goedkoop woningen inkopen en dan begint het hele spel weer van voor af aan..
Sja. Beter dat, dan dat ze de banken achterna gaan.
http://www.youtube.com/watch?feature=player_embedded&v=2RPKMSx-8z0#!
http://www.tfmetalsreport.com/podcast/3910/tfmr-podcast-23-jim-willie-trifecta
luisteren naar podcast
Bijzonder. De ING verwacht in 2012 5% daling en in 2013 weer 5% daling (kwartaalmonitor ING).