Waar komt het geld voor uw hypotheek vandaan?

Richard Werner, professor of International Banking aan the University of Southampton legt het uit.

De bancaire sector is gemachtigd door de centrale bank om liquiditeit (geld) ter beschikking te stellen op het gebied van leningen en hypotheken. De uitgifte daarvan gebeurt door de banken. In Nederland dus de Rabobank, ING en ABN AMRO.

Je zal je afvragen waar deze liquiditeit vandaan komt. Die komt feitelijk uit het niets. Als een bank een lening of hypotheek beschikbaar stelt aan de lener, dan creëert deze bank geld uit het niets om deze te financieren. Wanneer de lening of de hypotheek geheel wordt terugbetaald, dan verdwijnt dit geld weer in het niets. Het spaargeld van uw buurman of eigen vermogen van de bank zijn hier dus niet voor nodig.

Share Button
Tagged with: , ,
72 comments on “Waar komt het geld voor uw hypotheek vandaan?
  1. ps says:

    Maff, vorig draadje 🙂

    …daar is geen woord Japans bij…
    https://twitter.com/paolo_calleri/status/1155794537069125632

  2. Latida says:

    Belasterende Belasting Overbelast:

    https://youtu.be/MzW0BAHSVzk

  3. Nico de Geit says:

    De economie kan worden aangejaagd door overheidsuitgaven, gefinancierd door het vergroten van de staatsschuld. Het kan ook anders: je kunt kijken of burgers bereid zijn een mega-schuld op hun nek te nemen om de economie aan te jagen.

    Omdat geen enkele burger die bij zinnen is bereid zal zijn geheel vrijwillig een mega-schuld op zijn nek te nemen om de economie aan te jagen doen ze het anders: wil je wonen, dan ligt het voor de hand iets te kopen, gefinancierd met een hypotheeklening. Andere opties – goedkoop wonen – worden praktisch onmogelijk gemaakt.

    De rente is extreem laag, je kunt extreem veel lenen tegen lage maandlasten. De afgelopen 70 jaar stegen de huizenprijzen tot astronomisch niveau. Wat zou er mis kunnen gaan?

  4. Bunk says:

    Banken en ander soort financiële instellingen doen dit idd.

    Maar het is allemaal gebaseerd op uitstaande leningen/kredieten/hypotheken etc…, die (als het goed is) terug betaald worden door de gebruikers…
    Zolang dat goed gaat is er eigenlijk geen probleem

    Uit het niets klopt niet geheel : het zijn in feite de “goede, betrouwbare”terugbetalende “leeners”die dan voor het uitstaande kapitaal garant staan.
    Eigenlijk op zich, niets mis mee…of moet iedere bank maar een kilo/ton-tig goud aanhouden om evenwicht te hebben in/uit-geven van €€€ https://nl.wikipedia.org/wiki/Gouden_standaard_(economie)

  5. Bunk says:

    ..bovenstaande bedoel ik mee : stel dat de financiële instelling die je geld uitleent, minimaal hetzelfde in reserve zou moeten hebben/aanhouden…dan is geld lenen werkelijk onbetaalbaar
    Met het fractioneel bankieren wordt daar eigenlijk “geld”mee verdiend en is eigenlijk de klant beter af…
    Hoe anders???

  6. maff says:

    Ondertussen in Australië, de huizenbouwers beginnen nu om te vallen, deposit verdwenen, half afgebouwde flats, banken die alleen de nieuwe waarde ( -26% ) willen finanacieren etc.

    Construction industry cracks showing as Ralan Group goes under
    Off-the-plan buyers in a sticky situation
    https://www.abc.net.au/news/2019-08-01/construction-industry-cracks-showing-as-major-developer-falls/11374464

  7. maff says:

    Hypotheek = mort-gage = is dood van je loon, het verdwijnt gewoon in het niets ……. de rente is het verdienmodel, dat dan weer wel

    European housing offers biggest growth opportunity for investors

    https://realassets.ipe.com/news/european-housing-offers-biggest-growth-opportunity-for-investors/10032523.article

  8. maff says:

    Grappig …..
    De gemiddelde grondprijs is 300 per m2
    Ga je erop bouwen dan is het 3000 per m2

    Bredase woningmarkt bereikt kookpunt: 3.000 euro per vierkante meter woonruimte https://www.bndestem.nl/breda/bredase-woningmarkt-bereikt-kookpunt-3-000-euro-per-vierkante-meter-woonruimte~ada33492/?referrer=https://www.google.com/

  9. Nico de Geit says:

    The Real Issues Behind The Cash Ban

    Walk the World

    https://www.youtube.com/watch?v=WqXUbKl75x4

  10. Arjan says:

    Weer een artikel in de categorie “Goh interessant, wist ik nog niet…”.

    Geit, ik wacht nog steeds op antwoord…

  11. maff says:

    Afwezig
    Dirk Bezemer 31 juli 2019

    https://www.groene.nl/artikel/afwezig

  12. maff says:

    Spaargeld opnemen bij ING na rente-uitspraak Hamers ‘heeft weinig zin’

    https://www.rtlz.nl/beurs/bedrijven/artikel/4801286/bankrun-ing-optie-negatieve-rente-hamers-topman-betalen-spaargeld

    Newconomy ? …… je eigen koopkracht gaan sparen

  13. maff says:

    Central Banks Are the Fall Guys
    Jul 31, 2019 RAGHURAM G. RAJAN

    https://www.project-syndicate.org/commentary/central-bank-fall-guys-by-raghuram-rajan-2019-07

    Governor of the Bank of England ?

  14. Bunk says:

    Sparen voor een totaal bedrag voor de aankoop van een huis kan bijna niemand, dus vandaar een bank.
    In principe heb ik niets tegen banken en hun functie hierin.
    Hoe wil je het anders doen?

  15. Bunk says:

    ..ik zie trws steeds meer kantoren verdwijnen…dus blijkbaar hebben banken het ook moeilijk

  16. maff says:

    Duitsland is woedend op de ECB ….. van de twittertjes

    Deutschland droht die Dexit-Debatte

    https://www.spiegel.de/wirtschaft/soziales/ezb-deutschland-droht-die-dexit-debatte-a-1280224.html

  17. geenhuurdermeer says:

    maff:
    https://twitter.com/wmiddelkoop/status/1157699943554879488

    Willem is alleen met zijn eigen toko bezig = GOUD.
    Als beleggers onzeker worden , komt Willem weer te voor schijn.
    Ik heb hem niet gehoord toen de goudprijs kelderde.
    Een Harry Mens story.

  18. maff says:

    Ik ga ff wat proberen, kijken of het lukt, een comment van Diederik Schmull van zijn blog

    https://schmulladdertjeonderhetgras.blogspot.com/2019/06/hartverscheurend.html?showComment=1564853115558#c8669367034370992294

  19. maff says:

    Gelukt 😎 en nog een héél mooie dag zeepbellers, genieten maar

  20. meelezer says:

    geenhuurdermeer: Willem is alleen met zijn eigen toko bezig = GOUD.
    Als beleggers onzeker worden , komt Willem weer te voor schijn.
    Ik heb hem niet gehoord toen de goudprijs kelderde.
    Een Harry Mens story.

    Precies mijn gedachten…

    Hij hoopt natuurlijk dat het systeem instort, want dat is wat hij heeft voorspeld. Voor 2020 komt de moeder der crises.
    Google maar eens op “2020 the big reset”.

  21. meelezer says:

    geenhuurdermeer: Willem is alleen met zijn eigen toko bezig = GOUD.
    Als beleggers onzeker worden , komt Willem weer te voor schijn.
    Ik heb hem niet gehoord toen de goudprijs kelderde.
    Een Harry Mens story.

    precies ..

    Willem maar hopen op the big reset… dan mag hij in de boeken als de nostradamus van deze eeuw.

  22. b says:

    CBS: Nederland volgens de Europese meetlat 2019.
    Huizenprijzen.
    https://longreads.cbs.nl/europese-meetlat-2019/huizenprijzen/

    https://www.weetwatjeweet.nl/nederland-heeft-hoogste-percentage-huishoudens-met-hypotheek-in-de-eu/
    ‘Het CBS keek ook naar de prijsontwikkeling van nieuwbouwwoningen in de EU. Daar staat Nederland wel hoog genoteerd. Een nieuwbouwwoning in Nederland werd vorig jaar 12,7 procent duurder. Alleen in Slovenië steden de prijzen met nog harder. Gerekend over alle type woningen in de laatste 10 jaar, is de Nederlandse prijsstijging met 4,2 procent zeer bescheiden. In Zweden werden huizen 72,4 procent duurder. In elf EU-landen werden huizen zelfs goedkoper, grootste verliezer is Spanje met -19,1 procent.’

  23. b says:

    Hypotheek Kennistest + Vragen om u zelf te stellen
    https://www.weetwatjeweet.nl/hypotheek-kennis-test/

    En hiermee (kennis op dit lage level) ga je je grootste lening in
    je leven aan. Alsof je een brood koopt.

  24. adamus says:

    geenhuurdermeer: Willem is alleen met zijn eigen toko bezig = GOUD.
    Als beleggers onzeker worden , komt Willem weer te voor schijn.
    Ik heb hem niet gehoord toen de goudprijs kelderde.
    Een Harry Mens story.

    heeft zijn Umicore winkeltje al lang geleden verkocht en in in de mijnen gestapt.

  25. adamus says:

    meelezer: precies ..

    Willem maar hopen op the big reset… dan mag hij in de boeken als de nostradamus van deze eeuw.

    ondertussen fikt het papier.

  26. Steven says:

    Ik was vandaag in een schitterend pand met op de gevel zelfs een mooi mozaïek van Escher. Maar het was duidelijk vol gehypothekeerd door het jonge stel. (stress over poen)

    Heb nog steeds het idee dat mensen bezitten/kopen en lenen volledig door elkaar halen.

    Als je het koopt met behulp van een bank dan leen je het bezit en betaal je rente. Als je het echt wilt bezitten zal je het bedrag moeten overschrijven of het koffertje met eurobiljetten moeten afgeven aan de bezitter.

  27. maff says:

    adamus: ondertussen fikt het papier.

    mooi gezegd 🙂 off-balance probleempjes
    India Takes Steps to Boost Credit to Cash-Strapped Shadow Banks
    https://www.bloomberg.com/news/articles/2019-08-07/india-takes-steps-to-boost-credit-to-cash-strapped-shadow-banks

  28. Nico de Geit says:

    Discussing Low Interest Rates On The Radio

    https://www.youtube.com/watch?v=DokzfarJeoM

    Waaronder een Zweedse hypotheeklening voor 30 jaar met negatieve rente.

  29. b says:

    Vandaag in de krant die niet genoemd mag worden (staat ook rechtsbovenaan in de Twittertjes): Jeroen Oversteegen van de Hypotheekbond zegt dat de huizenprijzen bijna hun top bereikt hebben.
    Banken hebben nog winst op hypotheken, maar verzekeraars en pensioenfondsen snoepen hebben steeds meer marktaandeel af hierin. De laatste twee groepen hebben hun max bijna gehaald in het gewenste marktaandeel. (Hoezo? Risico?)

    Banken hebben vooral 10-jaars hypotheken tegen 1,63% en verzekeraars en pensioenfondsen zijn sterker vertegenwoordigd in 20-jaars hypotheken.
    Banken verdienen haast niets meer aan spaarrentes, wel aan hypotheken.
    Vooral buitenlandse beleggers zijn geinteresseerd.
    Denemarken heeft op het ogenblik negatieve rente van -0,5% op 10-jaars hypotheken.
    Denemarken heeft niet de Euro maar wel de Deense Kroon als valuta.

  30. Arjan says:

    Steven: Heb nog steeds het idee dat mensen bezitten/kopen en lenen volledig door elkaar halen.

    Je idee is nog steeds volledig incorrect.

  31. Steven says:

    Arjan: Je idee is nog steeds volledig incorrect.

    Dat 100 procent lenen voor een huis is echt uniek in de geschiedenis. Lees dit maar eens:
    https://www.ftm.nl/artikelen/de-vergeten-vastgoedbubbel?share=1

    ” Waar in 1969 nog 10 procent eigen vermogen moest worden aangehouden op hypotheken, was dit in 1977 nog maar 3,33 procent”

    Als je het gevaar niet ziet van 100 procent lenen en historisch hoge prijzen.. ; snap ik echt niet wat je op dit forum doet.

  32. Arjan says:

    Steven,

    100% lenen? Wacht nog steeds op antwoord van Geit hoeveel dat nog gebeurt…

    Maar jij mag het antwoord ook geven. Ben wel benieuwd…

  33. Steven says:

    Bijkomende kosten mag je niet lenen, maar je zal zien dat ze dat van hun ouders lenen of zo.

  34. Steven says:

    Je kan toch steeds alle feiten opzoeken op het internet?
    Historisch hoge huizenprijzen met extreem lage rente is toch ook een feit? (en we weten hoe dat ging in Japan en zo)

    Wat valt er dan verder nog dom te brabbelen?

  35. Nico de Geit says:

    Bittere pil voor spaarders ING

    Na ABN Amro verlaagt ook ING deze week haar belangrijkste spaarrente naar 0,02%. De rente stond hiervoor ruim een jaar op 0,03%. De banken hebben last van de negatieve rente die de Europese Centrale Bank in Frankfurt hanteert. Wie daar zijn geld ’s nachts moet stallen, betaalt daar 0,4% rente voor.

    https://www.telegraaf.nl/financieel/416584146/bittere-pil-voor-spaarders-ing

  36. Arjan says:

    Steven: Wat valt er dan verder nog dom te brabbelen?

    Je hebt geen antwoord gegeven. Schelden ipv inhoudelijk discussiëren, dat is het standaardadagium van de zeepbeller. In die zin is het ook vragen naar de bekende weg.

  37. Latida says:

    Er moet gewoon meer geleend worden! Dat ze daar niet eerder aan hebben gedacht!

    “Het inkomen van Nederlanders is net als met de hypotheekrente een belangrijke factor in de ontwikkeling van de huizenprijzen. Een stijging van het inkomen kan bij gelijkblijvende hypotheeknormen, de vraag naar woningen vergroten. Huishoudens kunnen door het extra inkomen immers meer aan wonen besteden. Zou het woningaanbod gelijk blijven, dan kan dit resulteren in een opwaartse druk op de huizenprijzen. Bovendien gaat het tweede inkomen vanaf 2020 mogelijk voor 80 procent meetellen bij het vaststellen van de maximale hypotheek blijkens de conceptplannen van het Ministerie van Financiën. Bij gelijkblijvende woonquotes (het percentage van je inkomen dat je mag uitgeven aan wonen zonder in financiële problemen te komen), betekent dit dat potentiële huizenkopers meer kunnen lenen”

    https://economie.rabobank.com/publicaties/2019/augustus/groei-huizenprijzen-amsterdam-zwakt-af-rest-nederland-volgt/

    Verder valt dit zeer uitgebreide Rabo-rapport vooral op door wat er niet in staat.

    Geen enkele vermelding voor ‘Hypotheekaftrek’ en het feit dat deze versneld zal worden afgebouwd.

    Geen woord ook over huishoudens onder water, hoeveel er daar nog van zijn.

    Geen woord ook over het marktaandeel van schaduwbanken, of van de mate waarin startersleningen en belastingvrije schenkingen een rol hebben gespeeld.

    Ook de omvang van het buitenlandse vermogen dat de Nederlandse woningmarkt is opgetrokken blijft onvermeld. Net als het feit dat het percentage woningbezitters in Nederland weer daalt.

    Geen woord ook over de verdubbeling van het aantal daklozen, wat de nood aan voldoende huisvesting acuut maakt. Gemeentes kunnen de nood deels ledigen door permanente bewoning van vakantiewoningen toe te staan. Dat gebeurt nu al massaal, maar moet stiekem gebeuren waardoor er misschoen wel tienduizenden mensen inmiddels ergens wonen met de angst dat ze iedere dag subiet op straat kunnen komen te staan.

    Geen woord ook over de verhuurdersheffing en exorbitante huurstijgingen waardoor de huizenprijzen middels regelgeving nog verder worden gestut en gesimuleerd, en woningstichtingen bijkans gedwongen worden het tafelzilver te verkopen.

    Verder lees ik niets in dit rapport over grondportefeuilles en posities en de veel te hoge waarderingen en torenhoge winsten die hiermee gemaakt worden.

    Niets lees ik over massaal achterstallig onderhoud, de aardbeving-problematiek in Groningen, funderingsproblemen van allerlei aard en de enorme verplichte bestedingen in het vooruitzicht van het klimaatakkoord. Niets over asbest die nu mag blijven liggen.

    Het komt allemaal kortom erg gekunsteld over. De Nederlandse woning-‘markt’, is een afzichtelijk gedrocht van een construct geworden met als ogenschijnlijk primaire doel huizenprijzen te doen stijgen, want daar is een meerderheid blij mee. Jongeren kunnen nergens meer wonen en zullen het krijgen van kinderen uitstellen of helemaal achterwege laten.

    Niet voor niets dan dat steeds meer mensen het een slechte tijd vinden om te kopen.

  38. Steven says:

    Arjan: Je hebt geen antwoord gegeven.

    Je wilt weten hoeveel mensen 100 procent lenen toch? Dan zoek je dat toch op? Mij interesseert het niet. Wel moet duidelijk zijn dat hoe meer mensen mogen lenen van de bank; ze dat ook doen. Mogen ze maar 50 procent lenen voor een huis dan halveert de prijs zelfs misschien.

  39. adamus says:

    Voerman????Arjan??? trollllll

  40. Arjan says:

    Steven: Dan zoek je dat toch op?

    Kan het niet zo snel vinden en heb er verder geen tijd voor om het uit te zoeken. Daarom vroeg ik de zelfverklaarde woningmarktexpert Geit ook. Aangezien hij moord en band schreeuwt over overkreditering op de Nederlandse huizenmarkt en toch de hele dag op z’n krent zit.

  41. Arjan says:

    Steven: Mij interesseert het niet.

    Jawel je roept continu dat Jan en alleman in Nederland zich diep in de schulden steekt omdat ze teveel lenen. Ik denk dat er juist steeds minder (LTV) geleend wordt en zelfs steeds meer gehuurd.

    Wat is toch je probleem?

  42. Arjan says:

    adamus: Voerman????Arjan??? trollllll

    Wat loop je weer te raaskallen jong?

  43. Arjan says:

    Steven: Mogen ze maar 50 procent lenen voor een huis dan halveert de prijs zelfs misschien.

    Nu al blijkt dat hoe minder mensen kunnen lenen hoe minder een huis kopen tot de mogelijkheden behoort. En toch stijgen die prijzen door als een malle. Dus denk eerder dat de huursector verder zal groeien.

    Het stijgen van de rente gaat misschien wel wat doen. Maar hé wanneer gaat dat dan gebeuren?

  44. Arjan says:

    3 jaar is het alweer sinds ik mijn stinkende huurkrot verlaten heb. En nu ben ik rijk, woon goedkoper en luxer. Huizenprijzen en huren zijn in de tussentijd geëxplodeerd. Je zult de voorspellingen van Maartje Martens en co. maar gevolgd hebben…

  45. Nico de Geit says:

    Zoetermeerders klagen:

    ’Hoofdpijn in je milieuhuis’

    Bewoners van een voorbeeldproject van ’verduurzaamde’ huizen klagen over ernstige hoofdpijn in hun woning. Sinds de oplevering van 52 super geïsoleerde onderkomens in Zoetermeer hebben meerdere gezinnen die er wonen gezondheidsklachten. Bewoner Dennis de Jong zegt na een nachtje slapen ’naar buiten te moeten rennen’ om bij te komen. De woningcorporatie verklaart in een reactie dat de ventilatie beter moet worden afgesteld. De ontwikkelaar van de huizen zegt dat de klachten in Zoetermeer ’tussen de oren’ zouden zitten.

    https://www.telegraaf.nl/nieuws/2054971419/hoofdpijn-in-je-milieuhuis

  46. Steven says:

    Arjan,

    Ik heb geen enkel probleem. Dit is wel een probleem: https://www.hypotheker.nl/zelf-berekenen/hoeveel-kan-ik-lenen/

  47. Arjan says:

    Steven,

    Inderdaad het is voor steeds meer starters te weinig om een huis te kopen

  48. Nico de Geit says:

    Doodnormaal rijtjeshuis in Amsterdam-Zuid heeft vraagprijs van 1,5 miljoen

    Een op het oog doodnormaal rijtjeshuis in Amsterdam-Zuid (Funda) staat te koop voor maar liefst 1.450.000 euro. Vanwege de dure grond? Ja en nee. Ja, want het is een hele populaire buurt, waarin de eengezinswoningen schaars zijn. Nee, want er geldt namelijk ook nog erfpacht, die is af te kopen voor nog eens 135.000 euro. De grond is dus niet bij de prijs inbegrepen.

    https://www.gelderlander.nl/wonen/doodnormaal-rijtjeshuis-in-amsterdam-zuid-heeft-vraagprijs-van-1-5-miljoen~a75d25aa/

  49. b says:

    Groei huizenprijzen Amsterdam zwakt verder af, rest van Nederland volgt

    Kwartaalbericht Woningmarkt (RABObank, 12 augustus 2019):
    https://economie.rabobank.com/publicaties/2019/augustus/groei-huizenprijzen-amsterdam-zwakt-af-rest-nederland-volgt/
    Prijzen stijgen minder hard en de verkopen stabiliseren.

  50. maff says:

    If Deutsche bank falls, Deutschland falls 😉

    Deutsche Bank
    ETR: DBK
    6,04 EUR −0,33 (5,21%)

  51. maff says:

    Adamus, gezien ? bouw een echt huis van stro met kant en klare blokken

    Het bedrijf http://www.strawblockssystems.nl/nl/

  52. maff says:

    Totale gekte …………..

    11 x modaal is nu de gemiddelde huisprijs, normaal is 4 x modaal

    https://www.huizenzoeker.nl/woningmarkt/grafieken.html

  53. maff says:

    Aanvulling:

    Vergeet ook niet, dat een huis met een hypotheek,
    helemaal niet van u is. Het is van de bank. In
    Nederland zijn slechts 10% van de huizen hypotheekvrij,
    tegenover 30% in Amerika en Groot-Brittannie. Maar
    in 1981 daalden de Nederlandse huizenprijzen met 50%
    en was er een depressie in Amsterdam. Dat kan weer
    gebeuren, als de schuldenbom barst. Elke bom barst.
    In 2008, verloren 500,000 mensen in Spanje hun huis,
    maar NIET hun hypotheek (in tegenstelling tot Amerika,
    waar men gewoon de sleutels aan de bank kan geven).

    In mijn scenario van Deflatie, zal een schuldenaar
    geen been hebben om op te staan, want de nominale
    waarde van schuld stijgt, krediet wordt schaars en
    de rente stijgt ook nog. Geloog niet in de almacht
    vande Centrale Bank, die in het verleden ook geen
    enkele recessie/depressie heeft kunnen voorkomen.

    DS ( Is Diederik Schmull )

  54. maff says:

    https://twitter.com/Gerhardhormann/status/1162631401570746368

    Ook afbetaalde huizen kan je worden uitgezet, ( dat gebeurde in de UK tijdens de kredietcrisis ) je bent pas echt veilig als je huis is doorgehaald bij het kadaster ( de gesecuritiseerde hypotheek, en die eigendomsrechten liggen ergens op de wereld )

  55. Nico de Geit says:

    maff: Ook afbetaalde huizen kan je worden uitgezet

    Leuk zo’n afbetaalde woning. Is Hormann nog steeds niet van zijn hypotheek af? Ga er maar vanuit dat er straks geen AOW en toeslagen meer zijn voor mensen met vermogen. Je moet dan eerst dat vermogen opeten. Gefeliciteerd met je betaalde woning, neem maar een opeethypotheek als je wilt eten.

  56. Nico de Geit says:

    Een betaalde woning in een fijne wijk, en, de mogelijkheid om toch nog te verhuizen in het geval de gemeente 101 zwerfzigeuners voor je deur parkeert.

    Naast de betaalde woning genoeg spaargeld, negatief renderend spaargeld dat steeds zwaarder belast wordt – om van te eten en je vaste lasten te betalen. Gas en licht wordt duurder en zonnepanelen renderen niet meer als de salderingsregeling voorbij is.

    Mijn oplossing: zo lang mogelijk doorwerken, sparen met negatief rendement schiet niet op. Als je een betaalde woning hebt en je krijgt daardoor geen AOW, wat heb je dan bereikt?

    40 jaar sappelen om de woning afbetaald te krijgen, en vervolgens dwingt de overheid je de deur te openen voor een meute hyena’s, op je oude dag.

  57. Juan Belmonte says:

    Nico de Geit:
    Doodnormaal rijtjeshuis in Amsterdam-Zuid heeft vraagprijs van 1,5 miljoen

    Uit artikel: aangekocht in 2001 voor 221.000 euro. Dat was 18 jaar geleden. Nu 1,3 miljoen overwaarde. Dat is gemiddeld dus 72.000 overwaarde per jaar en dat staat voor ruim meer dan een modaal inkomen voor tweeverdieners (is 58k per jaar).

    Gratis geld, voor eenieder die de juiste woning had.

    Gelukkig is er van een zeepbel geen sprake (aldus de experts). En zeker niet in de steden !
    http://www.mejudice.nl/artikelen/detail/geen-fundament-voor-bubbelvorming-op-de-woningmarkt

    En inderdaad, ten opzicht van de Apollolaan is bovenstaand huis een koopje.

  58. Nico de Geit says:

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

*