Comments on: De grote financiële risico’s van een te hoge hypotheek

By: A van Egmond

A van Egmond — Wed, 31 Mar 2010 17:31:46 +0000

Te makkelijk wordt de stijging van de huizenprijzen in de jaren ’90 gezien als een zeepbel. Ten eerste was deze stijging een inhaalslag ten opzichte van de 20 jaar daarvoor, waarin de prijzen van de huizen sterk achterbleven bij de inflatie. Midden jaren ’80 lag de marktprijs van een bestaand rijtjeshuis ver onder de herbouwwaarde. Ten tweede spelen de huren als alternatieve woonvorm een belangrijke rol. Het zou interessant zijn om in de grafieken dus ook de huurontwikkeling sinds de jaren ’70 op te nemen.

By: ll

ll — Thu, 14 Jan 2010 08:23:12 +0000

@ 4 en 6, net ff gebeld met postbus 51, en die zeggen dat er NIETS is veranderd in het aanvaarden of verwerpen van een erfenis.

By: ll

ll — Thu, 14 Jan 2010 08:06:05 +0000

@ 5 Schrik me een hoedje, waar ligt die info.

By: adamus

adamus — Thu, 14 Jan 2010 07:15:28 +0000

wat bvb betekent dat negatiefe erfenissen, niet_langer kunnen worden geweigerd

mijn notaris kan dat niet bevestigen, maar waar heb je die info gevonden?

By: Rob Heusdens

Rob Heusdens — Thu, 14 Jan 2010 00:43:27 +0000

Waar niet bij stil gestaan wordt is dat de huizenprijzen inderdaad kunnen dalen, en niet zo’n klein beetje ook. Als je dan pas een huis gekocht hebt, dan bouw je dus een ongedekte schuld op, die je vervroegd moet aflossen.
De steeds hogere huizenprijzen was een aanjager van de consumptie en dus van de economie, als dat gaat verdwijnen, als mensen in schulden belanden, gaat het eenzelfde spiraal naar beneden toe. Consumptie verminderd, dus gaat werkgelegenheid verloren, etc. Let maar op!
De hele huizenmarkt is dus gewoon een Ponzi systeem!

By: Hero de Jong

Hero de Jong — Sun, 21 Sep 2008 11:45:41 +0000

De … SLAVERNIJ, komt inderdaad weer letterlijk terug, want door de EU_wetgeving is het *anti slavernij beding* uit de rechtscultuur verwijderd — wat bvb betekent dat negatiefe erfenissen, niet_langer kunnen worden geweigerd — schulden kunnen zo van generatie op generatie, gaan over_erven — daarnaast bevestigd de bijbel, voor de komende tijd : een terugkeer van antieke sociale & machts verhoudingen ….

By: Hoe kwestbaar zijn banken bij dalende huizenprijzen? | huizenmarkt-zeepbel.nl

Fri, 29 Aug 2008 11:15:07 +0000

[...] tweede factor is de eerder genoemde ‘loan to value’-ratio, die de onderpandwaarde van een lening bepaalt alsook de hoeveelheid kapitaal die banken [...]

By: Hans

Hans — Thu, 28 Aug 2008 07:27:13 +0000

Gemiddelde prijs van een woning bestaat in NL nu voor 30% uit gebakken lucht. We hadden dit moeten voorkomen door norm voor maximale hypotheek aan te scherpen. Men zou alleen de herbouwwaarde gecorrigeerd voor de staat van onderhoud mogen lenen. De overdrachtsbelasting en de zeepbel zou men zelf uit eigen middelen moeten betalen. Dit voorkomt inflatie en aanwakkeren van de prijsexplosie.

Verder kunnen we de economie en werkgelegenheid bevoderen door de hypotheek kostenaftrek af te schaffen. Als we dit doen kan het belastingtarief (BOETE) op arbeid van de 2e schijf van 41% naar 25% verlaagd worden.

Groet,
Hans

By: Dutch_renter

Dutch_renter — Sat, 26 Jul 2008 07:47:19 +0000

Interessant artikel….wist niet da de gemiddelde LTV zo hoog lag in NL.