Er zijn nogwel een paar pandjes die nog iets verder in prijs zijn gezakt. Hierbij 2 voorbeelden in Den Haag:
Piet Heinplein 118, 299000, 495000, 39.6%
Daguerrestraat 92, 229500, 349500, 34.3%

Wat mij de laatste tijd opvalt, is dat huizen op Funda sterk in VRAAGPRIJS worden verlaagd. Deze worden alsnog niet verkocht en vaak dus nogmaals verlaagd! Als de vraagprijs wordt verlaagd dan zal de werkelijk betaalde prijs nog lager liggen.

Om mijn standpunt kracht bij te zetten een klein overzicht van de daling in vraagprijzen in Zoetermeer. Dit zijn huizen die ik al een tijdje volg, samen met vele anderen huizen. Ik zou zeggen, zoek ze op op Funda en kijk bij kenmerken naar de oorspronkelijke en verlaagde vraagprijs:

Woning, oorspronkelijke vraagprijs, huidige vraagprijs, vraagprijsdaling.
Rokkeveenseweg zuid 151, 389,5K, 335K. -14%
Rijnstroom 54, 499k, 439k. -12%
Taagstroom 6, 479k, 429k. -10,4%
Gaasterland 38, 489k, 469k. -4,1%
Taagstroom 29, 499k, 449k. -10%
Snoeksloot 45, 245k, 225k. -8,2%
Multatulihove 36, 485k, 450k. -7,2%
Oostergo 44, 299k, 279k. -6,7%
Nogmaals, het betreffen woningen in Zoetermeer.

Dit is slechts een heel klein deel. In werkelijkheid wordt het merendeel van de woningen verlaagd en/of staan heel lang te koop.
Het aantal veilingen nemen toe en worden zelfs na veiling niet verkocht(!)

De dalingen zijn begonnen bij 2 onder 1 kapwoningen en vrijstaande woningen. De eengezinswoningen zijn ook dalende.

Bouwgronden van particulieren dalen even sterk als de duurdere woningen.

Conclussie:
Ik ga niet nu een huis kopen/financieren waardoor ik over een paar jaar met een financiering van 120% en een woningwaarde van 70% zit!

Geef het tijd. Je grote mond wordt nog wel kleiner.

Oh grote machtige huizenspecialist…hahahaha…

Je smijt nogal met het woord looser. Als starter wacht ik toch mooi tot de prijzen weer “normaal” zijn geworden.
Ik verdom het toch wel zeker om jouw in je schoot geworpen virtuele overwaarde op te hoesten.

En weet je wat, ik ben echt niet de enige die er zo over denkt.

Sinds de tijd van de tweeverdieners zijn de huizen in prijs gestegen. Omdat ze het toch wel konden betalen. Met de overgang van gulden naar euro gebeurde dat grapje nog eens.

Zo werd een huis van 1,5K in guldens op de dag van vandaag 3K in euro’s waard.
En wat heb je dan voor huis. Een simpel rijtjeshuis.

Dus probeer eerst eens contact te maken met de realiteit, lees eens wat kranten en boeken, neem wat kennis van economische achtergronden en verdiep je in relevante materie.

Pas dan wil ik je gesmijt met “looser’ tolereren.

je hebt mijn vroeger postings niet gelezen over de wel of niet bestaande huizenmarkt, das duidelijk.

ze hebben gemeen dat ze op dezelfde grond staan. Waar betaal je nu voor?

De rode draad in deze thread is: iedereen denkt een huis te kunnen kopen, om het vervolgens met winst te verkopen, om zo een huis te zwembad te kunnen financieren op kosten van de koper en belastingbetaler. Voor alle mensen die nu denken “yes”: Het kopen van een huis is eigenlijk gewoon alleen voor die mensen die het ook kunnen betalen. De gewone arbeiders en kantoorklerkjes denken helaas nog steeds dat ze ooit rijk zullen worden door het kopen en verkopen van huizen. Jullie denken allemaal dat het kopen van een huis iets voor het gewone volk is. Bovendien zijn er veel soorten huizen (en hutten). Het generaliseren van de huizenmarkt is typerend voor de grote groep kortzichte hollanders. De eigenaars van huizen zullen blijven lachen om dit volksgeklaag. Denken jullie nu echt dat wij onze huizen voor een habbekrats verkopen aan de grote groep loosers?
Keep on dreaming !

Alweer stijgende zijn? dream on!

Hoeveel winst heb je nu gemaakt?

Een gemiddelde stijging van zo’n 3% per jaar….

Maakt het des te leuker om de bovenstaande berichten te lezen.

Harriet

Ik vrees dat de prijs die je hebt betaald niet alleen de door jou genoemde componenten bevat. Er zit veel vet op de botten van de bouwondernemers.

Ik weet natuurlijk niet waar je huis staat, maar laat ik dit meegeven om over na te denken: ik weet van een nieuwbouwproject in de provincie Groningen waar afgelopen jaar 2-onder-1-kappers zijn gebouwd voor precies 2 ton alles inclusief. Prachtige ruime huizen op 400m2 perceel. De bouwondernemer was er ook blij mee – die heeft er ook winst op gemaakt.

Overigens verwacht ik dat gemeenten wel degelijk hun grondprijzen omlaag zullen doen. Natuurlijk duurt dat een tijdje, omdat nu de grondprijzen worden misbruikt voor allerlei projecten in de omgeving van de nieuwbouwwoningen. Daarvoor zal nieuwe funding moeten worden gevonden.

De nieuwbouwmarkt ligt helemaal stil, dus bouwondernemers gaan zich wel 2x bedenken voordat ze akkoord gaan met een hoge grondprijs bij nieuwe projecten. Gemeenten zullen na enige tijd moeten constateren dat geen van de bouwondernemers het meer aandurft bij de huidige grondprijzen. Bij te hoge grondprijzen wordt immers de totale bouwprijs te hoog en krijgen ze de projecten niet meer verkocht.

En als ik me bedenk dat ik in 2002 voor een appartement van 180k in Utrecht maar liefst 100k ‘grondprijs’ heb betaald, dan is duidelijk dat er veel van de grondprijs afkan.

We zullen zien dat de gemiddelde prijzen zullen voorlopig dalen maar niet meer dan enkele procenten. De duurdere woningen wel meer.

Indien de banken hun geld op de geldmarkt goedkoper kunnen blijven verkrijgen (zoals op dit ogenblik) en de economie uit de clinch komt over 11/2 a 2 jaar zal de huizenmarkt zich gaan stabiliseren naar een niveau van enkele jaren geleden 2003-2005. De centrale banken zouden hun rente tarieven langdurig op een laagniveau moeten gaan houden ook indien eventuele inflatie risico toeneemt. De economische aspecten zouden moeten prevaleren boven inflatie. In de afgelopen periode hebben de centrale banken van VS en EU de rente veel te snel verhoogt. Hierdoor hebben ze de hele economie volledig verpest. De tijdelijke superwinsten van de banken zij nu vervormt tot enorme verliezen omdat ze niet gebaseerd waren op de economische betaalbare realiteit!!???

Allemaal paniek in de lucht om enkele “wijzen” de kans te geven om nieuwe superwinsten te maken. Zie VS waar enkele financiel sterke figuren nu woningen bij veilingen voor een prikkie te kunnen kopen.

We zullen zien dat de gemiddelde prijzen zullen voorlopig dalen maar niet meer dan enkele procenten. De duurdere woningen wel meer.

Indien de banken hun geld op de geldmarkt goedkoper kunnen blijven verkrijgen (zoals op dit ogenblik) en de economie uit de clinch komt over 11/2 a 2 jaar zal de huizenmarkt zich gaan stabiliseren naar een niveau van enkele jaren geleden 2003-2005. De centrale banken zouden hun rente tarieven langdurig op een laagniveau moeten gaan houden ook indien eventuele inflatie risico toeneemt. De economische aspecten zouden moeten prevaleren boven inflatie. In de afgelopen periode hebben de centrale banken van VS en EU de rente veel te snel verhoogt. Hierdoor hebben ze de hele economie volledig verpest. De tijdelijke superwinsten van de banken zij nu vervormt tot enorme verliezen omdat ze niet gebaseerd waren op de economische betaalbare realiteit!!???

klinkt als de aandelen lease plannen en we weten hoe dat afgelopen is, zo vervelend dat men nu twijfelt aan de pensioenfondsen en dat zijn echt lange termijn speculanten

kopen wanneer je wilt doe je met eigen geld en niet op de pof, dan maakt het geen donder uit wat de prijs van je asset doet na aankoop, helaas zijn er niet zoveel kopers die dat kunnen als dat er huisjes zijn in het land

Ik heb in 1986 tijdens mijn eerste woning verkocht. Gezien de slechte woningmarkt en vooruitzichten werd ik hier en daar voor gek verklaard maar ik zag het juist als een gunstig moment om in te stappen. 17 jaar later heb ik dit huis voor 3,5 x de aanschafprijs verkocht. dit deed ik net voordat de bijleenregeling van kracht werd in 2004. Een deel ging op de bank, de rest investeerde ik in het laten bouwen van een nieuw huis.

Mijn advies: koop wanneer je kunt en wilt. Op lange termijn zul je de vruchten plukken en de eeuwige afwachters zullen altijd achter het net vissen!

Wat een geweldige zet: de overheid die de aftek van hypoteekrente (alweer) ter discussie stelt, precies tijdens de credietcrisis waarin de huizenmarkt zwaar onder druk is komen te staan. Wat een ontzettende domme daad want hiermee maakt men de (schaarse)potentiele kopers bang waardoor deze hun koopplannen wellicht nog even uitstellen…

De woningmarkt in Nederland is inderdaad anders dan de voorbeelden die worden aangehaald (VS, UK etc.).

De daling van de huizenprijzen zullen niet aanhouden. De oudste en meest bekende economische wet is toch: “schaarde goederen zijn duur”. Bouwkavels en koopwoningen zijn schaars en zullen binnen 2 jaar gewoon weer de stijgende lijn pakken.

Groet!

Hmm, volgens mij ligt het eraan waarmee je wilt betalen.
De oorzaak van de financiele crisis is teveel schulden. De overheden denken dit te gaan bestrijden met nog meer schuld (er wordt met miljarden gesmeten alsof het niets is).
Dat leidt onherroepelijk op tot monetaire inflatie (het minder waard worden van ons geld).
Het lijkt erop alsof landen een wedstrijd hebben ontketend om het geld te ontwaarden. Tja, wat is over 5 jaar een euro waard? Waar meet je dit dan in? (van de Dollar blijft niets meer over, daar kopen ze over 5 – 10 jr voor USD 150.000,– een paar rollen toiletpapier(bij wijze van), waar ze er nu nog een huis voor kunnen kopen. Dit gaat bij ons ook spelen, maar dan wel in mindere mate dan de VS. Stel dat de euro 20% minder waard wordt, dan krijg je dit gecoorigeert als looninflatie terug in je salaris.

Ik ben het er mee eens dat de huisprijzen zullen dalen en eerste instantie niet leuk voor de mensen. Maar voor de langere termijn, mens maak je niet al druk.

Ik ben zelf een doorstromer. 15 dec 08 koopcontract voor nieuwe woning getekend nadat mijn appartement in okt 08 is verkocht. Financiering gisteren rond gekregen bij Woonnexxt.

Wel of niet kopen?
Wie durft en rustig blijft kan nu geld verdienen omdat je een goede onderhandelingspositie hebt.(zelf 15% van de marktconforme vraagprijs eraf gekregen)

Wie geen schulden heeft, kan bij de meeste banken gewoon financieren, zeker als deze financiering binnen de Gedragscode norm valt.

Iets roepen over de waardeontwikkeling is makkelijk want daar hoef je toch geen verantwoording voor te nemen, maar het besluit om een handtekening onder een koopcontract te zetten, die neem je zelf en daar hangen ook consequenties aan vast.

Tenslotte, angst is een slechte raadgever maar angst verkoopt ook goed. Doe er je voordeel mee.

Allereerst gefeliciteerd met de kleine die op komst is: sommige zaken zijn belangrijker dan geld.

Maar bedenk wel dat als je huis 30% in waarde daalt, het daarna bijna 50% in waarde moet stijgen, wil je er geen verlies op lijden.

Met je mening dat de juiste visie pas over 5 of 10 jaar gegeven kan worden ben ik het niet eens. Je hebt absoluut geen kristallen bol nodig om de financiele toekomst te voorspellen. Meestal wel, maar nu niet.

Er worden 1000 en 1 redenen aangevoerd waarom huizenprijzen in de rest van de wereld wel kunnen dalen, maar in Nederland niet.

Maar waar het allemaal om draait is dit: zijn banken nog wel in staat om genoeg krediet te verlenen?

En het antwoord luidt: nee, dat zijn ze niet. Tot nu toe hebben veel banken het vege lijf kunnen redden door massale kapitaalinjecties en garanties van overheden. Toch zitten banken nog steeds op hun geld – ze zijn steeds minder bereid risico’s te nemen. De balanspositie van de meeste banken is dan ook rampzalig.

En dat zal er in 2009 niet beter op worden. Met minimaal een diepe recessie in aantocht zullen banken steeds gieriger worden. Immers, als het met de economie goed gaat, gaat het met banken goed. Maar een recessie betekent meer faillissementen, meer werkloosheid en meer leningen die niet afgelost kunnen worden. Banken zullen steeds gieriger worden om zelf niet ten onder te gaan.

De kredietdeflatie zal verergeren en het is onvermijdelijk dat dit zijn weerslag zal hebben op de huizenmarkt.

Dus ik zou je willen aanraden: steek je hoofd niet in die hypotheekstrop.

“Ik sta momenteel op het punt een huis te kopen omdat er een kleine op komst is.”
Vastgoedmensen houden van slachtoffers die een keuze (menen te) moeten forceren.

“Ik kijk liever wat iets me waard is en zolang dat onder de taxatie waarde is”
Ook als dat 20% boven de taxatiewaarde van volgend jaar is ?

“om die 30% ergens anders weer mee te verdienen”
Ook als jij volgend jaar geen (extra) baan meer kunt vinden ?

Groet, Rik
(die zijn eerste twee levensjaren op een zolderkamertje met zijn ouders heeft doorgebracht en daar geen aantoonbaar letsel aan heeft overgehouden)

Ik sta momenteel op het punt een huis te kopen omdat er een kleine op komst is.
Iedereen waar ik mee praat komt met een andere visie. Waarvan vele zeggen niet kopen want de markt stort in.
De prijs word bepaald door vraag-aanbod. Ik kijk liever wat iets me waard is en zolang dat onder de taxatie waarde is en de verkopende partij gaat hiermee accoord dan is het toch goed..
En ja als alles 30% instort dan is het aan mij om die 30% ergens anders weer mee te verdienen en dan staan we op het eind van het liedje allemaal weer op hetzelfde punt.

We kunnen allemaal wel klagen en discuseren maar pak je verlies en ga verder.

Ze hebben ook weinig anders meer omhanden, natuurlijk;-)

Geen overdracht belasting verlaging.
Dit is al een keer op deze site besproken. Bij verlaging hou je de vraagprijs op een kunstmatige manier hoog. Dus wat er bij de kosten koper af gaat komt erbij bij de vraagprijs. Net zoals de renteaftrek de prijzen opstuwt.

@rob, de betaalbaarheidsindex ligt nog steeds historisch laag (80, slecht betaalbaar)

Je ziet hier (steeds) meer mensen uit de vastgoedwereld, ze snappen het inderdaad allemaal niet erg goed nee.

SOLD TO YOU!!

(of, wederom, hoe het vastgoedwereldje geen hout van economie snapt)

Er is al jaren een 6% norm voor het afsluiten van hypotheken. De huidige 10-jaarsrente is nog altijd lager. De betaalbaarheid buiten de randstad is nog steeds acceptabel. Als NVM-taxateur en aankopend makelaar in Noord-Holland merk ik natuurlijk de terughoudendheid bij de banken en consument.
Dit betekent echter niet dat er bijna niets meer gefinancierd wordt. Banken als Rabobank verstrekken graag een hypotheek mits het onderpand courant is en de client het goed kan betalen (4,5x bruto salaris max). Ik ben (gelukkig) geen verkopend makelaar dus heb geen belang bij een kortzichtig positief verhaal. Sterker nog: ik reken als courtage een percentage over het bedrag wat ik van de koopsom kan afkrijgen.
Bedenk dat de Nederlandse woningmarkt niet te vergelijken is met die in VS (creditcardcultuur), Groot-Brittanie (veel Buy to Let) en Spanje (bouwen voor het buitenland). Bewijs: de woningmarkt hier maakte de afgelopen 2 jaar een zachte landing, terwijl in bijv. de VS prijsstijgingen van wel 25% per jaar plotsklaps omlsoegen in aanzienlijke prijsdalingen. Bovendien wordt in Nederland hypotheekschuld nog steeds gesubsidieerd.

Ik ben van mening dat de huizenprijzen tijdelijk zullen dalen als gevolg van het huidige sentiment (kopen=emotie). Het aantal verkochte woningen zal het eerste halfjaar wel fors teruglopen. Door het opschorten van bouwprojecten (die in aantal eindelijk op peil waren) en verdere rentedalingen zal de druk op de bestaande woningmarkt niet verder afnemen.
Natuurlijk is er een doemscenario te bedenken waarbij alles mis zal gaan (met name tav financiele derivaten). Maar deze kans is nog steeds 50/50. Laten we positief blijven! Gelukkig nieuwjaar.

IK ben van mening dat de huizenmarkt met ca. 20% in 4 jaar zal dalen, daarna weer stabilisatie en zie ik de prijzen de eerst 10 jaar niet stijgen.
Reden hiervoor, tekort aan bouwgrond.
En absord hoge uurlonen in de bouw.
Prijs = vraag + aanbod.
Beste oplossing is overdrachtsbelasting naar 0.5%

Peter Eindhoven Bouwkundig Kalkulator

Waar heb je het over ?
Tegenwoordig is het normaal dat je 2 inkomens nodig hebt om een eensgezinswoning te kopen. Als de prijzen nog een beetje gaan stijgen heb je zometeen 3 inkomens nodig.
Lang voordat de krediet crisis in Nederland toesloeg is er al een beweging ontstaan van mensen die gewoon wachten met kopen. Kijk maar naar deze site, die was er eerder dan de kredietcrisis.
De betaalbaarheidsindex staat historisch laag.
Nu ziet een taxateur alleen die mensen die het geluk hebben een huis te kunnen betalen. Als de huizenprijzen zouden dalen zouden meer mensen een huis kunnen betalen. Maar….
Taxateurs en makelaars worden betaald met een percentage van de verkoopprijs. Met een lagere huizenprijs zouden makelaars meer huizen moeten verkopen voor hetzelfde inkomen. Makelaars e.d. zijn de enige die baat hebben bij een zo hoog mogelijke huizenprijs.
De rest van Nederland zucht alleen maar onder een enorme schuldenlast.

De AFM gaf onlangs nog aan dat hypotheekverstrekkers op grote schaal de hand hebben gelicht met de strengere regels die inderdaad twee jaar geleden als code (code, dus geen wet) werden ingevoerd. Tot aan Nederlandse varianten op subprimes werden hier nog verstrekt door dochters van Amerikaanse banken, naast natuurlijk de bekende tophypotheken, etc. Gewoon hier in artikelen op deze site terug te lezen.
Kortom: pas nu worden de regels door hypotheekverstrekkers echt streng toegepast. Ook veel bedrijven krijgen overigens geen leningen meer van banken voor investeringen. Ook een teken aan de wand.

Wat het herstel betreft. Het herstel in de jaren 70/80 van de economie duurde veel langer dan 2 jaar en het ‘herstel’ -of opnieuw stijgende prijzen- van de huizenmarkt volgde pas na een jaar of 10.
Let wel: die crisis was een stuk lichter dan nu. Op dit moment staat ons hele financiele stelsel zelfs op de tocht en wordt alleen nog enigszins overeind gehouden door enorme leningen op kosten van de belastingbetaler en de volgende generatie (babyboomers zijn altijd sterk geweest in het doorschuiven van problemen naar de volgende generaties overigens).

Er liggen nog een aantal skeletten in de kast (vooral de Amerikaanse) die nog naar buiten moeten rollen. Zoals Vermeend onlangs op tv al opmerkte: hoe krijgt iemand het voor elkaar te denken dat decennialang wanbeheer en enorme schulden maken en de crisis die daar onvermijdelijk uit volgt, wel even opgelost zal zijn in een paar kwartalen. Volkomen onrealistisch. Er is een enorme hoop shit op te ruimen, helaas. En nog hartelijk dank aan degenen die die enorme hoop hebben veroorzaakt.

Banken zijn op sterven na dood. Als er geen duizenden miljarden ingepompt waren, zouden ze bijna allemaal bankroet geweest zijn.

In normale tijden verstrekken banken graag krediet, want daar leven ze van. Maar nu even niet. Nu schuwen banken ieder risico als de builenpest. De tijd van overvloedig en goedkoop geld is voorgoed voorbij.

De wereld is blut.

De woningmarkt is een kwestie van vraag en aanbod. Maar als banken de vraag niet langer kunnen of willen financieren, ja, dan houdt alles op.

Nederland gaat een ramp tegemoet.

Voor de rest draai je alleen maar het allang grijsgedraaide plaatje af van de druk die wel weer zal toenemen. Echter: in de praktijk gebeurt/gebeurde dit in alle landen waar de huizenmarkt nu en in het verleden in elkaar zakt(e), simpelweg niet. Duidelijk genoeg lijkt me, voor de goede verstaander.